ফাইন্যান্স

কিভাবে একটি নির্ভরযোগ্য বিনিয়োগ উপদেষ্টা খুঁজে পেতে

- বিজ্ঞাপন-

এই নিবন্ধটি নিশ্চিত করার জন্য যে আপনি আপনার অর্থ বিজ্ঞতার সাথে বিনিয়োগ করছেন এবং সেখানে কিছু বিনিয়োগ কেলেঙ্কারী শিল্পীদের থেকে নিজেকে রক্ষা করার জন্য বেশ কয়েকটি পদক্ষেপের প্রস্তাব দেয়।

অনলাইনে একটি নির্ভরযোগ্য আর্থিক উপদেষ্টা পাওয়া কি সম্ভব?

আমরা সবাই জানি, সঠিক আর্থিক উপদেষ্টা খুঁজে পাওয়া একটি কঠিন কাজ হতে পারে। অনলাইন বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্মের বিস্তার এবং উপলব্ধ আর্থিক উপদেষ্টাদের ক্রমাগত ক্রমবর্ধমান সংখ্যার সাথে, কাকে বিশ্বাস করতে হবে তা জানা কঠিন হতে পারে। অনলাইনে একজন নির্ভরযোগ্য বিনিয়োগ উপদেষ্টা খুঁজে পেতে আপনাকে সাহায্য করার জন্য এখানে পাঁচটি টিপস রয়েছে:

1. আপনার গবেষণা করুন।

এমনকি আপনি একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টা খুঁজতে শুরু করার আগে, তারা কী ধরনের পরিষেবা অফার করে এবং তাদের যোগ্যতা কী তা আপনি বুঝতে পেরেছেন তা নিশ্চিত করুন। অনলাইন রিভিউ পড়া আপনাকে একজন উপদেষ্টার ট্র্যাক রেকর্ডের ধারণা পেতে সাহায্য করতে পারে, যেমন একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী বা অন্য জ্ঞানী ব্যক্তির সাথে পরামর্শ করতে পারেন।

2. SEC দ্বারা লাইসেন্সপ্রাপ্ত একজন ব্রোকার-ডিলার বা বিনিয়োগ উপদেষ্টার সাথে যান।

এটি কোনওভাবেই কোনও গ্যারান্টি নয় যে একজন উপদেষ্টা বিশ্বস্ত হবেন, তবে এটি আপনার কেলেঙ্কারীতে পুড়ে যাওয়ার সম্ভাবনা কমিয়ে দেয়। SEC-তে নিবন্ধিত উপদেষ্টাদের অবশ্যই কিছু মান পূরণ করতে হবে, যার মধ্যে যথেষ্ট অভিজ্ঞতা থাকা এবং আর্থিকভাবে দায়বদ্ধ হওয়া।

3. রেফারেন্সের জন্য জিজ্ঞাসা করুন.

একবার আপনি একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টার বিষয়ে সিদ্ধান্ত নেওয়ার পরে, তাদের তিনটি রেফারেন্স দিতে বলুন যাতে আপনি সরাসরি যোগাযোগ করতে পারেন। এটি আপনাকে তাদের বিশ্বাসযোগ্যতা এবং আপনার প্রয়োজনের জন্য সম্ভাব্য উপযুক্ততা নির্ধারণে সহায়তা করবে।

আপনি আপনার অনুসন্ধান শুরু করার আগে শীর্ষ 5 টিপস

বিনিয়োগ একটি জটিল প্রক্রিয়া যা আপনি নিজে থেকে করছেন কিনা তা বোঝা কঠিন হতে পারে।

অনেকগুলি বিভিন্ন বিনিয়োগের বিকল্প উপলব্ধ রয়েছে এবং কোনটি আপনার জন্য সঠিক তা সিদ্ধান্ত নেওয়া কঠিন হতে পারে। আপনি একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টার জন্য আপনার অনুসন্ধান শুরু করার আগে, আপনি কি খুঁজছেন তার একটি পরিষ্কার ধারণা থাকা গুরুত্বপূর্ণ।

একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা খুঁজছেন যখন বিবেচনা কিছু মূল বিষয় তাদের অভিজ্ঞতা এবং ট্র্যাক রেকর্ড. নিশ্চিত করুন যে আপনি যে উপদেষ্টাকে বেছে নিয়েছেন সে ধরনের বিনিয়োগে বিনিয়োগ করতে সফল হয়েছে যা আপনি আগ্রহী। এছাড়াও, সম্প্রদায়ে ভাল খ্যাতি আছে এমন উপদেষ্টাদের সন্ধান করুন। এটি নিশ্চিত করতে সাহায্য করবে যে তারা যা করে তাতে তারা নির্ভরযোগ্য এবং দক্ষ।

আপনার বিনিয়োগ যাত্রা শুরু করার আগে বিবেচনা করা আরেকটি গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হল আপনার বাজেট। একজন উপদেষ্টার সাথে ডিল করার আগে আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলির উপর আপনার দৃঢ় দখল আছে কিনা তা নিশ্চিত করুন। আপনার কাছে উপলব্ধ বিনিয়োগ সম্পর্কে পর্যাপ্ত তথ্য না থাকলে, জ্ঞাত সিদ্ধান্ত নেওয়া কঠিন হবে।

একবার আপনি একটি বিনিয়োগ কৌশল সম্পর্কে সিদ্ধান্ত নিলে এবং একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টা বেছে নিলে, তাদের সাথে লেগে থাকা গুরুত্বপূর্ণ। বিনিয়োগ করার সময় সাইডট্র্যাক করা সহজ, এবং ভুল উপদেষ্টা বেছে নিলে বড় ক্ষতি হতে পারে। সবসময় তাই নিয়মিত আপনার উপদেষ্টার সাথে পরামর্শ করুন

একটি বিনিয়োগ প্রতিনিধি খুঁজে বের করার সেরা উপায়

একটি নির্ভরযোগ্য বিনিয়োগ উপদেষ্টা আপনাকে আপনার আর্থিক ভবিষ্যতের জন্য সর্বোত্তম সম্ভাব্য পছন্দ করতে সাহায্য করতে পারে। যাইহোক, একজন দায়িত্বশীল আর্থিক পেশাদার খুঁজে পাওয়া কঠিন হতে পারে। একটি উপযুক্ত বিনিয়োগ প্রতিনিধি খোঁজার একটি উপায় হল সুপারিশের জন্য বন্ধু, পরিবার বা অন্যান্য পেশাদারদের জিজ্ঞাসা করা। অতিরিক্তভাবে, আপনি অনলাইন ডাটাবেস অনুসন্ধান করতে পারেন যা প্রস্তাবিত আর্থিক পেশাদারদের তালিকা করে। একটি ভাল বিনিয়োগ উপদেষ্টা খোঁজার আরেকটি উপায় হল একটি বিশ্বস্ত আর্থিক প্রতিষ্ঠান যেমন একটি ব্যাংক বা ক্রেডিট ইউনিয়নের সাথে পরামর্শ করা। এই সংস্থাগুলি সাধারণত বিনিয়োগ সংস্থাগুলির সাথে সহযোগিতা করে, তাই তারা আপনাকে সুপারিশকৃত উপদেষ্টাদের একটি বিস্তৃত তালিকা প্রদান করতে পারে। অবশেষে, আপনি আপনার রাজ্যে পরামর্শক নিবন্ধন প্রয়োজনীয়তা সম্পর্কে অনুসন্ধান করতে আপনার রাজ্য সিকিউরিটিজ কমিশনের সাথে যোগাযোগ করতে পারেন।

আমি কিভাবে আমাদের মিটিং শিডিউল করা উচিত?

একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা নির্বাচন করার সময় বিবেচনা করা সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ কারণগুলির মধ্যে একটি হল আপনার মিটিংয়ের ফ্রিকোয়েন্সি। আপনি যদি প্রতি কয়েক মাসে দেখা করতে পারেন, তাহলে এমন একজন উপদেষ্টা বেছে নেওয়াই উত্তম, যিনি নির্ধারিত মিটিংগুলিকে সম্পূর্ণভাবে বাদ দেবেন। যাইহোক, যদি আপনার কাছে আরও সময় থাকে এবং আপনি আরও প্রায়ই দেখা করতে চান, তাহলে আপনার সময়ের সবচেয়ে কার্যকর ব্যবহার করার জন্য এখানে কিছু টিপস দেওয়া হল:

1. একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টা চয়ন করুন যিনি ব্যক্তিগতভাবে আপনার সাথে কাজ করবেন
আপনি যদি চান যে কেউ আপনার সাথে একের পর এক কাজ করুক, এমন কোনো উপদেষ্টার জন্য মীমাংসা করবেন না যিনি স্প্লিট-ফি পরিষেবাগুলি অফার করেন। এমন কাউকে খুঁজুন যিনি প্রতিটি মিটিংয়ের জন্য চার্জ নেওয়ার পরিবর্তে ফ্ল্যাট ফি বা আপনার সম্পদের শতাংশ চার্জ করেন। এটি আপনার খরচ কম রাখতে সাহায্য করবে এবং নিশ্চিত করবে যে আপনি আপনার প্রয়োজনীয় ব্যক্তিগত মনোযোগ পাচ্ছেন।

2. সাপ্তাহিক নিয়মিত মিটিং রাখুন
আপনি যদি সাপ্তাহিকভাবে আপনার উপদেষ্টার সাথে সাক্ষাত করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ হতে পারেন, তাহলে এটি দীর্ঘমেয়াদে আপনার সময় এবং অর্থ উভয়ই সাশ্রয় করবে। নিয়মিত সভা পরামর্শদাতা এবং ক্লায়েন্টদের একে অপরের সর্বশেষ বিনিয়োগ সম্পর্কে আপ টু ডেট থাকার অনুমতি দেয় যাতে তারা সম্ভাব্য সুযোগগুলি একসাথে আলোচনা করতে পারে। এটি উপদেষ্টাদের আপনার অ্যাকাউন্ট পর্যালোচনা করতে এবং আপনার অগ্রগতি সম্পর্কে প্রতিক্রিয়া জানাতে আরও সময় দেয়।

সাধারণ বিনিয়োগ ফি দেখতে কেমন?

বিনিয়োগ ফি ব্যাপকভাবে পরিবর্তিত হতে পারে, এবং অনেক উপদেষ্টা 1% এর উপরে চার্জ করেন। কিপলিংগারের একটি সাম্প্রতিক সমীক্ষায় দেখা গেছে যে একটি করযোগ্য অ্যাকাউন্টের জন্য গড় ফি ছিল 0.27% (যদিও এই সংখ্যাটি বিনিয়োগের ভিত্তিতে উল্লেখযোগ্যভাবে পরিবর্তিত হতে পারে)। যদিও এটি একটি ছোট পরিমাণের মতো মনে হতে পারে, আপনি যদি একাধিক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে বিনিয়োগ করেন তবে এটি দ্রুত যোগ করতে পারে। কম ফি চার্জ করে এমন একজন উপদেষ্টা খুঁজে পেতে, একটি কম খরচে এনগেজমেন্ট মডেল সহ একটি আর্থিক উপদেষ্টা সংস্থা খোঁজার চেষ্টা করুন বা বন্ধু বা পরিবারের কাছ থেকে সুপারিশের জন্য জিজ্ঞাসা করুন। এছাড়াও আপনি আপনার ব্যাঙ্ক বা ক্রেডিট ইউনিয়নের সাথে তাদের অনুমোদিত উপদেষ্টাদের কাছ থেকে আর্থিক পরামর্শ পাওয়ার বিষয়ে কথা বলতে পারেন।

সাধারণ ক্লায়েন্ট প্রশ্ন এবং উদ্বেগ

বিনিয়োগ উপদেষ্টা বেছে নেওয়ার ক্ষেত্রে প্রচুর প্রশ্ন এবং উদ্বেগ রয়েছে যা মানুষের মধ্যে রয়েছে।

এই ব্লগ বিভাগটি সবচেয়ে সাধারণ কিছু রূপরেখা দেবে এবং কীভাবে একজন নির্ভরযোগ্য বিনিয়োগ উপদেষ্টা খুঁজে পাবেন (প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলী)

1. একজন উপদেষ্টার কি কি যোগ্যতা থাকতে হবে?
অনেক লোক মনে করেন যে অর্থ বা অর্থনীতিতে কলেজ ডিগ্রী সহ উপদেষ্টারা ডিগ্রীবিহীনদের তুলনায় বেশি দক্ষতা প্রদান করেন। যাইহোক, অনেক স্বনামধন্য সংস্থা সমমানের অভিজ্ঞতা সহ ব্যবসায়িক বা অ্যাকাউন্টিং ডিগ্রি সহ উপদেষ্টা গ্রহণ করে। এছাড়াও আপনি একজন উপদেষ্টার সন্ধান করতে পারেন যিনি ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানিং অ্যাসোসিয়েশন (FPA) দ্বারা প্রত্যয়িত হয়েছেন।

2. কত ঘন ঘন আমার বিনিয়োগ পরীক্ষা করা উচিত?
একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা বাছাই করার সময় বিবেচনা করা সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ বিষয়গুলির মধ্যে একটি হল আপনি তাদের পরামর্শ কত ঘন ঘন পরীক্ষা করবেন। বেশিরভাগ স্বনামধন্য সংস্থাগুলি প্রতি মাসে অন্তত একবার আপনার পোর্টফোলিও পরীক্ষা করার পরামর্শ দেয়।

3. আমার প্ল্যানে কি কভার করা হয়েছে?
একজন আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কথা বলার সময়, আপনার পরিকল্পনার আওতায় কী রয়েছে তা বুঝতে ভুলবেন না এবং নিশ্চিত করুন যে আপনি জড়িত ঝুঁকিগুলির সাথে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করছেন। কিছু পরিকল্পনা শুধুমাত্র সাধারণ খুচরা বিনিয়োগ যেমন স্টক, বন্ড এবং কভার করতে পারে ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড, অন্যরা আরও জটিল বিকল্প যেমন হেজ ফান্ড এবং রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ অন্তর্ভুক্ত করতে পারে।

ইনস্টাগ্রামে আমাদের অনুসরণ করুন (@uniquenewsonline) এবং ফেসবুক (@uniquenewswebsite) বিনামূল্যে জন্য নিয়মিত সংবাদ আপডেট পেতে

সম্পরকিত প্রবন্ধ